有很多卡妖對小編說，在刷卡之后，可能都遇到過被銀行客服核實(shí)的情況，是否是本人剛剛真實(shí)刷卡消費(fèi)，或者詢問具體地點(diǎn)，消費(fèi)金額等等信息，其實(shí)，你的這些消費(fèi)動作，已經(jīng)進(jìn)入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中，所以呢，銀行為了持卡人卡片安全，會進(jìn)行交易驗(yàn)證，同時，也是在進(jìn)行信用卡套現(xiàn)識別，那么哪些行為容易被銀行判定為套現(xiàn)呢？今天卡農(nóng)小編來告訴各位卡妖下！

　　A哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑呢?

　　曾經(jīng)用pos發(fā)生過套現(xiàn)行為的地址，再次交易，隨時會被銀行盯上。此外，批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時要額外留意。

　　B哪些個人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?

　　平時都是低額度刷卡，突然發(fā)生一筆或多筆大額消費(fèi)，這種情況被銀行核實(shí)的幾率會增長多倍。刷卡交易都是整數(shù)型，如10000、20000、50000等，這種情況被銀行降額的幾率很高。

　　C信用卡理財(cái)險(xiǎn)境

　　很多理財(cái)公司可以用信用卡理財(cái)，其實(shí)，這種行為實(shí)際上也算套現(xiàn)行為，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，那個人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，如被封卡、降額，進(jìn)入黑名單等。

　　溫馨提醒：

　　不管是玩卡還是用卡，信用卡都必須處在正常使用狀態(tài)下。如果你惡意刷卡，被銀行凍結(jié)，那就麻煩了。因此，建議卡妖平時用卡時一定要注意，不要讓自己的卡陷于困境。

　　那么綜上所述，銀行是通過什么信息發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的呢?卡農(nóng)小編繼續(xù)分享下吧！

　　1可以通過數(shù)據(jù)發(fā)掘來識別

　　大家肯定知道，正常的信用卡消費(fèi)是小額多次多樣，且刷卡時間在一天內(nèi)相對集中于幾個時點(diǎn)，但在一個月內(nèi)卻分散在每天。而信用卡套現(xiàn)則主要是大額少次單一，且刷卡時間一般是在賬單日之后的幾天內(nèi)。這些基于刷卡行為的不同都會引起銀行的注意。

　　一般出現(xiàn)這樣的情況，銀行的第一反應(yīng)是你的卡是不是丟掉或被人盜刷，所以可能會打電話問剛剛這筆消費(fèi)是不是你自己進(jìn)行的;而且數(shù)據(jù)識別雖然可以很容易地發(fā)現(xiàn)反常的刷卡行為，但后續(xù)的鑒定則需要人工進(jìn)行，這是需要成本的，所以對于小額的套現(xiàn)行為，銀行很多時候是放任的。

　　2通過刷卡行為來識別

　　另外，銀行還可以通過刷卡行為來識別反常的刷卡行為，但是也只能懷疑而不能完全定性為套現(xiàn)。而且像上面講的還有成本問題，所以小額的套現(xiàn)行為是不會引起注意的。但由于有反常的刷卡行為，即使銀行不能斷定為套現(xiàn)，用戶想要提額就難上加難了。

　　如果想要套現(xiàn)，又不想被發(fā)現(xiàn)有反常的刷卡行為，那么需要多樣化一點(diǎn)，也是可以操作的，但是就需要很費(fèi)時間，讓自己的刷卡行為看起來相對更正常一些。

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