一、引言

比特幣、狗狗幣、區(qū)塊鏈、元宇宙……相信你一定聽(tīng)說(shuō)過(guò)這些熱詞，也聽(tīng)說(shuō)過(guò)與之相關(guān)的財(cái)富神話。以比特幣為例，2020年2月比特幣價(jià)格突破1萬(wàn)美元/枚，2021年9月接近6.9萬(wàn)美元/枚，這種高收益的暴富神話刺激著許多人，也成為一些人進(jìn)行投資詐騙的話術(shù)手段，即以高額收益騙人入市，以存在高風(fēng)險(xiǎn)為由榨干財(cái)產(chǎn)。近年來(lái)，涉及虛擬貨幣、元宇宙等“新型投資方式”的犯罪行為層出不窮。本文將對(duì)常見(jiàn)手段進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹，提醒投資者提高警惕。

二、利用虛擬貨幣的新型犯罪

根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，涉虛擬貨幣犯罪案件呈逐年上升態(tài)勢(shì)，僅2020年公開(kāi)的判決文書(shū)就超過(guò)了5000份，犯罪手段也日趨復(fù)雜，涉及案件類(lèi)型多達(dá)13種。其中，以下幾類(lèi)高發(fā)犯罪類(lèi)型值得重點(diǎn)關(guān)注：

（一）以虛擬貨幣為宣傳點(diǎn)，通過(guò)發(fā)展下線，層層返利吸引投資

組織者以比特幣等虛擬貨幣高增值為宣傳點(diǎn)，設(shè)置平臺(tái)交易門(mén)檻，投資者需先利用虛擬貨幣購(gòu)買(mǎi)平臺(tái)“產(chǎn)品”才能進(jìn)入交易，再要求投資者發(fā)展下線投資人，以下線多寡發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)，層層返利，實(shí)際上是傳銷(xiāo)行為。

2020年公安部統(tǒng)一部署破獲的首例以虛擬貨幣為媒介的跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案，涉案金額高達(dá)400億元，參與人員達(dá)200余萬(wàn)人，層級(jí)關(guān)系多達(dá)3000余層。此犯罪團(tuán)伙設(shè)立“Plus Token”平臺(tái)，投資者通過(guò)繳納500美元以上的虛擬貨幣獲得會(huì)員資格，繳納的虛擬貨幣將兌換為平臺(tái)發(fā)行的“Plus”幣。后續(xù)依照投資金額和發(fā)展下線數(shù)量發(fā)放相應(yīng)Plus幣作為獎(jiǎng)勵(lì)并返利。雖然此項(xiàng)目披上了虛擬貨幣投資的外皮，但實(shí)質(zhì)上其依舊具備繳納門(mén)檻費(fèi)、不斷發(fā)展下線等傳銷(xiāo)犯罪的基本特征。

需特別提示的是，如果投資者被認(rèn)定為傳銷(xiāo)參與者，投資款將被沒(méi)收，無(wú)法返還。

（二）以投資理財(cái)為名，通過(guò)線上線下方式銷(xiāo)售虛擬貨幣，吸引投資

組織者以投資理財(cái)為名，通過(guò)線上線下方式向社會(huì)公眾公開(kāi)銷(xiāo)售各種區(qū)塊鏈虛擬貨幣，以高額回報(bào)為誘餌，吸引公眾投資。比如廣東高院審理的郝鈴聲、楊放非法吸收公眾存款罪一案，二人以影視公司名義，通過(guò)會(huì)議、培訓(xùn)和發(fā)展下線等方式向社會(huì)公眾公開(kāi)銷(xiāo)售LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣。期間二人分別以影視公司高管、香港公司董事等身份參與虛擬貨幣招商會(huì)，向公眾推廣宣傳。同時(shí)，向部分投資者提供收款銀行賬戶(hù)以及代為收款購(gòu)買(mǎi)LCC虛擬貨幣。該案涉案金額2000余萬(wàn)元，僅主動(dòng)報(bào)案人數(shù)就有700余名。

（三）以投資理財(cái)為名，通過(guò)各種手段騙取客戶(hù)信任，引誘投資者購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，實(shí)施詐騙行為

該種詐騙行為根據(jù)詐騙手段的不同，分為虧損型詐騙和非虧損型詐騙。

在虧損型詐騙中，組織者先是通過(guò)扮演講師、獲利客戶(hù)宣講等方式獲得投資者的信任，引誘其投資由詐騙團(tuán)伙控制的虛擬貨幣、股票，拿到投資款后通過(guò)后臺(tái)操控漲跌偽造投資虧損，讓投資者以為是真的虧損，自愿認(rèn)賠，以此騙取錢(qián)財(cái)。比如佛山市中級(jí)人民法院審理的凌志聰、李春庭涉嫌詐騙罪一案，在短短5個(gè)月內(nèi)犯罪團(tuán)伙通過(guò)后臺(tái)操控導(dǎo)致客戶(hù)虧損147萬(wàn)余元。

在非虧損型詐騙中，組織者采取的詐騙手段比較明顯，取得客戶(hù)信任后，誘導(dǎo)投資者投資，拿到投資款后馬上切斷所有聯(lián)系。比如清遠(yuǎn)市中級(jí)人民法院審理的賀翔、潘俊輝等涉嫌詐騙罪一案中，部分投資者損失超過(guò)百萬(wàn)。

（四）以賺取手續(xù)費(fèi)為誘餌，誘使他人幫助犯罪分子洗錢(qián)

部分虛擬貨幣可于全球范圍進(jìn)行流通，匿名性、隱蔽性較強(qiáng)，成為犯罪販子洗錢(qián)的工具。2020年，廣東惠州警方破獲全國(guó)首例利用虛擬貨幣洗錢(qián)案，涉及人員3000余人，涉案金額高達(dá)1.2億元。該平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)人員通過(guò)招收代理和組建工作室的方式，利用會(huì)員的收款賬戶(hù)為境外網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站以及金融投資詐騙平臺(tái)提供接收、流轉(zhuǎn)、洗白資金服務(wù)，會(huì)員在無(wú)意之中參與了洗錢(qián)的犯罪行為。

三、利用元宇宙實(shí)施的新型犯罪

隨著Facebook宣布在未來(lái)轉(zhuǎn)型成元宇宙公司，一時(shí)間元宇宙及其相關(guān)概念引起了各界關(guān)注。以元宇宙為賣(mài)點(diǎn)的投資理財(cái)項(xiàng)目如雨后春筍般涌現(xiàn)，有些項(xiàng)目涉嫌犯罪，常見(jiàn)的項(xiàng)目類(lèi)型如下：

（一）以元宇宙區(qū)塊鏈游戲?yàn)檎T餌，誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，再兌換成游戲幣

部分“元宇宙”游戲設(shè)定的規(guī)則要求參與者必須使用游戲幣，而游戲幣又必須以特定的虛擬貨幣才能兌換，參與者必須先購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，通過(guò)這種方式誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣。如2021年，央視財(cái)經(jīng)頻道曝光大量元宇宙區(qū)塊鏈游戲要求用戶(hù)先購(gòu)買(mǎi)泰達(dá)幣，再使用泰達(dá)幣兌換游戲幣。該行為實(shí)際將人民幣兌換成虛擬貨幣，屬于非法公開(kāi)融資行為。又如網(wǎng)頁(yè)端元宇宙游戲《農(nóng)民世界》，需要先繳納服務(wù)費(fèi)，并將月收益的20%分成給“游戲公司”，而用戶(hù)分成收益實(shí)際來(lái)源于后入場(chǎng)玩家的繳費(fèi)。一旦游戲失去熱度，公司極有可能卷款跑路。

（二）炒作元宇宙房地產(chǎn)，誘導(dǎo)投資者投資購(gòu)買(mǎi)

利用元宇宙概念，炒作元宇宙房地產(chǎn)，誘導(dǎo)投資者在元宇宙買(mǎi)房定居。目前虛擬世界有多個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目，有的項(xiàng)目上一塊虛擬土地以2000余萬(wàn)人民幣的價(jià)格成交，部分明星也購(gòu)置虛擬地產(chǎn)。高昂的價(jià)格和明星效應(yīng)讓元宇宙地產(chǎn)項(xiàng)目熱度暴漲，但是我們應(yīng)注意到成熟的虛擬地產(chǎn)項(xiàng)目極其有限，購(gòu)買(mǎi)途徑亦非常復(fù)雜，而且前景仍然不明，投資者很可能面臨徹底虧損的投資后果，更有被騙的可能。

（三）利用元宇宙概念發(fā)行虛擬貨幣，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買(mǎi)

在元宇宙中投資、消費(fèi)均需要用貨幣支付，有的不法分子號(hào)稱(chēng)所發(fā)虛擬幣為未來(lái)“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買(mǎi)投資。此類(lèi)“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過(guò)操縱價(jià)格、設(shè)置提現(xiàn)門(mén)檻等幕后手段非法獲利。正如上文提到的發(fā)行LCC影視虛擬幣涉嫌非法集資案，犯罪團(tuán)伙有可能為其套上“元宇宙通行貨幣”的新宣傳語(yǔ)，換湯不換藥，繼續(xù)非法集資。

四、給投資者的建議

數(shù)字化時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，各種新技術(shù)、新概念陸續(xù)出現(xiàn)，有的不法分子利用這些新技術(shù)、新概念的名義詐騙投資者的錢(qián)財(cái)，因此，投資者在投資前要保持警惕，掌握一定的防騙技巧，我們給投資者提出以下建議：

（一）樹(shù)立正確的投資理財(cái)觀念，天上不會(huì)掉餡餅

人們常以“站在風(fēng)口，豬都會(huì)飛”為理由，追逐熱點(diǎn)，進(jìn)行投資。然而悶聲發(fā)大財(cái)才是人性本質(zhì)，當(dāng)你看到風(fēng)口時(shí)，風(fēng)口期可能已經(jīng)要結(jié)束了。騙子們有可能利用先入場(chǎng)者的財(cái)富神話騙取后入場(chǎng)者錢(qián)財(cái)，盆滿缽滿后尋找下一個(gè)詐騙機(jī)會(huì)，最后只剩下盲目入場(chǎng)被套牢的投資者，兩手空空。天上不會(huì)掉餡餅，內(nèi)幕信息不會(huì)平白出現(xiàn)，擺正心態(tài)，擦亮雙眼，才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)！

（二）利用互聯(lián)網(wǎng)查找是否有政府部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)提示

針對(duì)新型違法犯罪行為，政府部門(mén)會(huì)做風(fēng)險(xiǎn)提示或者開(kāi)展打擊行動(dòng)。投資者可以在互聯(lián)網(wǎng)檢索擬投資項(xiàng)目的信息，查找是否有政府部門(mén)的提示或打擊行動(dòng)。

比如，2021年9月人民銀行、最高法、最高檢等聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》指出虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。投資者了解到該風(fēng)險(xiǎn)提示后，在投資時(shí)就需要謹(jǐn)慎分析作出投資決策。

（三）利用互聯(lián)網(wǎng)了解商業(yè)模式，分析商業(yè)模式的可行性

針對(duì)剛出現(xiàn)的新型項(xiàng)目，若沒(méi)有政府的相關(guān)提示，建議投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)了解擬投資項(xiàng)目的商業(yè)模式，分析盈利的可能性。此外，還要充分認(rèn)識(shí)到“高收益”意味著“高風(fēng)險(xiǎn)”，超出常理的“高收益”往往帶來(lái)絕對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）被騙后立即固定證據(jù)并報(bào)警

如果投資者發(fā)現(xiàn)被騙或可能被騙，應(yīng)第一時(shí)間固定證據(jù)，比如迅速截屏或錄屏微信聊天記錄、網(wǎng)站中的個(gè)人賬戶(hù)（名稱(chēng)、投資金額、分紅金額、未分配利潤(rùn)等），同時(shí)要向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，尋求公安機(jī)關(guān)介入，盡最大可能追回?fù)p失財(cái)產(chǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)與信息技術(shù)的發(fā)展給人們帶來(lái)了新的致富途徑，也給不法分子提供了新的生財(cái)之道。投資者要擦亮雙眼、穩(wěn)健投資，切不可被高額回報(bào)蒙蔽了雙眼！

（作者系北京市隆安律師事務(wù)所律師。）

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