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    RMBLA啟航+ CIPS支付透鏡服務(wù)上線,人民幣國際化再添新動能

    21世紀經(jīng)濟報道記者 陳植 上海報道

    近日,人民幣國際化再添新動能。

    6月26日,跨境清算公司基于CIPS標準收發(fā)器,上線創(chuàng)新了增值功能——CIPS支付透鏡服務(wù),用以支持企業(yè)、銀行等跨境支付市場主體查閱其支付狀態(tài),進一步提升人民幣跨境支付效率與透明度。

    在多位銀行人士看來,此舉將吸引更多海外銀行與企業(yè)擴大跨境人民幣支付業(yè)務(wù)。

    “盡管我們已接入CIPS,但由于我們不知道人民幣跨境收付款的具體進展,難以滿足銀行內(nèi)控要求與當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門的合規(guī)要求,導致我們不得不控制跨境人民幣業(yè)務(wù)量?!币晃缓M忏y行駐華代表告訴記者。隨著CIPS支付透鏡服務(wù)面世,這些技術(shù)性痛點迎刃而解,有助于海外銀行進一步擴大跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模。

    “若能提前知道跨境人民幣收付進展與大概到賬時間,我們也可以提前對這筆資金使用做好安排,最大限度盤活企業(yè)資金使用效率?!币晃豢鐕髽I(yè)財務(wù)總監(jiān)告訴記者。目前他們已與銀行聯(lián)系,打算盡早使用CIPS支付透鏡服務(wù),以此提升人民幣跨境收付的透明度與操作效率,說服企業(yè)總部使用更多人民幣開展跨境業(yè)務(wù)結(jié)算。

    6月25日,國際清算銀行(BIS)宣布,與中國人民銀行共同制定了人民幣流動性安排(RMBLA),通過儲備資金池計劃,在金融市場波動時為參加該安排的央行提供流動性支持。

    據(jù)悉,首批參與人民幣流動性安排(RMBLA)的央行包括中國人民銀行、印度尼西亞中央銀行、馬來西亞中央銀行、香港金融管理局、新加坡金融管理局與智利中央銀行。各家中央銀行需認繳不低于150億元人民幣或等值美元存放在國際清算銀行,形成一個儲備資金池。當出現(xiàn)流動性需求時,參加方除了可以提取其出資部分,還可以憑借合格抵押品從儲備池借入短期資金。

    一位宏觀經(jīng)濟型對沖基金經(jīng)理向記者表示,此次人民幣流動性安排(RMBLA)參與方主要包括亞太和拉美地區(qū)主要新興經(jīng)濟體央行,無形間給各方提供新的緊急流動性補充渠道和選擇,不但有有助提升中國在國際貨幣體系的參與度、話語權(quán)和影響力,更好發(fā)揮維護全球金融穩(wěn)定的積極作用,還將吸引更多國家央行將更多人民幣納入儲備貨幣,進而參與人民幣流動性安排(RMBLA)。

    在多位業(yè)內(nèi)人士看來,無論是人民幣流動性安排(RMBLA),還是CIPS支付透鏡服務(wù),都將吸引海外央行、銀行、企業(yè)將更多人民幣納入儲備資產(chǎn),帶動人民幣國際化征途穩(wěn)步前行。

    “隨著國際形勢驟變,越來越多國家央行、銀行與大型企業(yè)都存在迫切的資金分散化配置需求,如今這些措施面世令人民幣的海外應用范疇與使用體驗進一步拓展,勢必進一步加速全球機構(gòu)配置人民幣的步伐?!鄙鲜龊暧^經(jīng)濟型對沖基金經(jīng)理直言。

    中國銀行研究院高級研究員王有鑫坦言,人民幣在國際雙邊與多邊市場以及貿(mào)易結(jié)算、國際投融資、外匯交易等領(lǐng)域的使用越來越多,被更多央行納入外匯儲備且儲備規(guī)模持續(xù)增加,全球經(jīng)濟主體對人民幣的認可度和使用意愿隨之逐漸提高,將進一步促進人民幣國際化。

    RMBLA拓寬海外央行流動性補充渠道

    在光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華看來,人民幣流動性安排(RMBLA)更像是不同地區(qū)央行共同出資組建了一個“互助”資金池。一旦國際金融市場發(fā)生劇烈波動,RMBLA參與方可以依據(jù)相關(guān)規(guī)則,迅速獲得人民幣流動性支持。

    “不要小看了RMBLA,它可能改變金融危機爆發(fā)期間的全球央行流動性紓困體系。”前述宏觀經(jīng)濟型對沖基金經(jīng)理向記者指出。以往每逢金融危機或全球金融市場遭遇流動性危機,幾乎所有國家都只能向美聯(lián)儲求助。比如2020年初疫情爆發(fā)導致金融市場恐慌與全球資金流動性驟降,多國紛紛向美聯(lián)儲求援,最終美聯(lián)儲與多國簽訂貨幣互換協(xié)議輸出美元流動性,緩解了當時全球金融市場流動性緊張局面。

    但是,美聯(lián)儲選擇的貨幣互換對象相當有限,多數(shù)新興市場國家都無法通過這個渠道獲取足夠的資金流動性,導致他們依然面臨極大的金融危機沖擊波。

    如今人民幣流動性安排(RMBLA)的面世,無疑給不同地區(qū)國家央行與新興市場國家央行提供了新的流動性補充渠道。

    “可以預見的是,未來會有更多國家央行先增加人民幣儲備,再申請加入RMBLA?!边@位宏觀經(jīng)濟型對沖基金經(jīng)理指出。這不僅驅(qū)動更多人民幣被納入各國央行儲備貨幣,還有助于緩解各國過度依賴美元緩解資金流動性危機的弊端。

    目前,越來越多國家央行已意識到這個問題——過度依賴美元流動性填補本國金融市場流動性不足,反而令自身深陷跨境資金大進大出風險,尤其在美聯(lián)儲大幅加息收緊美元流動性時,這些國家反而會遭遇更強的資本流出壓力。反之若引入人民幣作為補充流動性的新渠道,不但可以有效緩沖美元資本流出壓力,還能通過迅速借入新資金“穩(wěn)定”本國貨幣匯率,避免金融市場恐慌情緒惡化。

    “這背后,是鑒于以往的金融危機經(jīng)驗教訓,越來越多國家央行正在考慮將本國貨幣匯率形成機制從高度掛鉤美元,轉(zhuǎn)而掛鉤一籃子貨幣。因此參與人民幣流動性安排(RMBLA),還可以令本國貨幣匯率波動更加平緩,減輕美元劇烈波動對本國貨幣匯率的巨大沖擊?!币晃蝗虼笮唾Y管機構(gòu)宏觀經(jīng)濟分析師直言。此外,加入人民幣流動性安排(RMBLA),還能對投機資本沽空行為帶來新的震懾——以往投機資本之所以敢于沽空某些新興市場國家貨幣,恰恰利用這些國家在金融危機爆發(fā)期間難以籌資填補外匯儲備缺口的弊端,一旦這個弊端被人民幣流動性安排(RMBLA)填補,投機資本就不得不有所忌憚。

    “可以預見的是,人民幣流動性安排(RMBLA)將吸引越來越多地區(qū)國家央行增持人民幣,成為人民幣國家化穩(wěn)步前行的新助推器?!彼赋?。

    CIPS支付透鏡服務(wù)提升支付透明度

    相比人民幣流動性安排(RMBLA)吸引全球央行將更多人民幣納入儲備貨幣,CIPS支付透鏡服務(wù)上線給跨境人民幣支付帶來更大的透明度,吸引海外企業(yè)與銀行對使用人民幣的興趣進一步升溫。

    記者多方了解到,CIPS支付透鏡服務(wù)對跨境人民幣支付的促進作用,主要體現(xiàn)在兩大方面,一是它可以為銀行、企業(yè)等用戶提供跨境支付各環(huán)節(jié)最新處理狀態(tài),包括處理機構(gòu)、處理狀況、手續(xù)費等信息,提高市場透明度;二是它可以通過動態(tài)方式同步呈現(xiàn)支付狀態(tài)信息,幫助這些用戶隨時掌握資金處理狀態(tài),即付款方和收款方皆可實時獲取支付進展情況。

    此外,CIPS支付透鏡服務(wù)還運用最新金融科技手段,提供資金到賬日期預測功能,便于用戶管理流動性,節(jié)約資金成本。

    上述海外銀行駐華代表告訴記者,隨著CIPS支付透鏡服務(wù)上線,他所在的銀行更有底氣快速擴大跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模。以往,總行會要求各分支機構(gòu)每日遞交最新的跨境支付狀況與最新進展,由于一些分行機構(gòu)不知道跨境人民幣收付的最新進展與大概到賬時間,導致他們很難完成上述內(nèi)控要求,迫使他們不得不將跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模控制在一個相對較低的額度。

    “如今,這些分行機構(gòu)完全可以通過CIPS支付透鏡服務(wù)查詢收集最新的跨境人民幣收付進展并估算大概到賬時間,在滿足銀行內(nèi)控要求的情況下迅速擴大跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模?!彼赋觥?/p>

    前述跨國企業(yè)財務(wù)總監(jiān)向記者透露,CIPS支付透鏡服務(wù)還將吸引更多海外企業(yè)擴大人民幣跨境使用規(guī)模。

    “一直以來,跨國企業(yè)都致力于最大程度盤活資金使用效率,他們會對每筆到賬資金都提前做好使用安排。以往我們不知道跨境人民幣收款到賬時間,無從做好提前規(guī)劃,只能降低人民幣使用規(guī)模?!彼嬖V記者。如今她正說服總部嘗試使用CIPS支付透鏡服務(wù)查詢了解跨境人民幣收付款的最新進展,從而更好地盤活人民幣使用效率。

    在這位跨國企業(yè)財務(wù)總監(jiān)看來,一旦企業(yè)總部認可跨境人民幣收付結(jié)算的透明度與操作效率,肯定會增加人民幣跨境使用規(guī)模,包括使用人民幣追加中國業(yè)務(wù)注資,以及使用更多人民幣參與中國商品采購等。

    “這將很大程度促進海外企業(yè)與銀行將更多人民幣納入儲備資產(chǎn),促進人民幣國際化征途走得更好更穩(wěn)?!倍辔汇y行業(yè)內(nèi)人士向記者表示。

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