近日，包括工商銀行和招商銀行在內(nèi)的多家大型銀行公告，智能投顧業(yè)務將于6月30日下線，預示著整個銀行系已經(jīng)運行多年的業(yè)務跟隨監(jiān)管進行調(diào)整。
招商銀行發(fā)布《關于摩羯智投業(yè)務調(diào)整的公告》稱，自7月1日，將不再提供“摩羯智投”業(yè)務的購買、調(diào)倉、業(yè)績展示、投資陪伴等服務，同時招商銀行將不再提供摩羯智投搜索等功能，持倉客戶的贖回交易不受影響。
其他銀行公告內(nèi)容與招商銀行類似。
智能投顧業(yè)務比較小眾，主要業(yè)務內(nèi)容是通過構建基金組合，適時動態(tài)調(diào)整，向不同風險偏好的投資者提供匹配的基金組合。這種業(yè)務在一定程度上解決了小白投資者“買什么、什么時候買”的問題。
根據(jù)招商銀行APP顯示，摩羯智投自2016年推出以來，累計服務客戶20多萬戶，累計銷售規(guī)模超140億元。
本次智能投顧停運，是因為已經(jīng)到達監(jiān)管規(guī)定的最后期限。2021年11月，多地證監(jiān)部門下發(fā)《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，《通知》要求基金投資顧問機構應在2021年底前，令存量基金投資組合策略建議活動滿足要求；而不具業(yè)務資格的基金銷售機構，則應當在2022年6月30日前完成整改任務。
目前，基金投顧業(yè)務試點機構共有60多家，其中獲得試點資格的銀行僅有工商銀行、招商銀行和平安銀行。而三家持牌機構也將智能投顧下線的主要原因是，原有的智能投顧業(yè)務不能滿足基金投顧業(yè)務的相關要求，比如不能展示基金組合的業(yè)績、不能提供調(diào)倉建議等。
（作者 | 李崢，編輯 | 朗明）
