“說好于今年6月30日兌付理財產(chǎn)品投資人全部本息收益的承諾又落空了，很多欠款金額比較大的客戶，直到目前本金和收益依舊未完全兌付?！币晃粚毮?span id="drvwyks" class="wpcom_tag_link">集團金融銷售人員李凱（化名）對第一財經(jīng)記者表示。

據(jù)悉，在寶能集團董事長姚振華與個人投資者的最新一次談判中，針對個人投資者兌付問題，雙方初步協(xié)議“將每個月還3萬”變成“每個季度還款不少于10萬”，個人債務(wù)最終兌付日同時延期至2024年6月底。

“這只是初步協(xié)議，雙方還未敲定最終方案?！绷硪幻麑毮芗瘓F金融銷售人員張華（化名）向記者證實。

據(jù)寶能內(nèi)部人士介紹，2021年處理部分對公債務(wù)時（部分金融機構(gòu)債務(wù)），寶能就采取了“將債務(wù)展期三年”的做法。

一年時間兌付個人投資者20億元

2021年下半年，寶能集團旗下理財產(chǎn)品出現(xiàn)了大面積違約的情況，引發(fā)投資者對于寶能集團旗下逾期產(chǎn)品涉嫌自融的質(zhì)疑。事件發(fā)酵近4個月后，去年11月23日，姚振華率公司高管和財富及信托產(chǎn)品的投資人代表進行了溝通。

有參加這場溝通會的理財產(chǎn)品購買者表示，姚振華在會上承諾，將在2022年6月30日之前兌付80多億元理財產(chǎn)品本息，并于15日內(nèi)給出具體償還方案，同時將拿出超過160億元資產(chǎn)抵押給債權(quán)人。

2021年11月23日晚間，《關(guān)于清退安排的通知》寫明，寶能集團相關(guān)全部產(chǎn)品的清退工作將于2022年6月30日前完成，關(guān)于清退工作的具體實施計劃將于10 15個工作日內(nèi)向投資者通報。與此同時，寶能集團還發(fā)布了《致投資人的一封信中》，其中強調(diào)，已追加價值約164億元的數(shù)百套房產(chǎn)和優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)作為兌付擔(dān)保，并就兌付逾期再次向投資人表示歉意。

在2021年12月8日公布的《寶能集團關(guān)于指定理財產(chǎn)品的兌付方案》（下稱《兌付方案》）中，寶能集團表示，將確保不晚于2022年6月30日完成本次兌付。

對于兌付原則，寶能集團表示將以“先兌付投資本金，后兌付投資收益”為原則，投資收益、尚未到期的理財產(chǎn)品均不晚于6月30日組織兌付。

關(guān)于兌付進度安排，公告顯示，將滿足投資者每月不少于3萬元的款項分配，確保至2022年2月28日兌付總額不低于20萬元，2022年4月30日兌付總額不低于50萬，剩余款項不晚于2022年6月30日組織兌付。同時，公告還提到，方案發(fā)布次日（即12月9日）啟動派發(fā)，首筆款項將不低于1萬元。

天達共和律師事務(wù)所合伙人、金融融資部負(fù)責(zé)人張璇對第一財經(jīng)記者表示，“這種按照人頭、而非產(chǎn)品的兌付模式，在私募違約案例中比較少見。我個人理解是因為涉及的理財產(chǎn)品和投資者很多，底層回收的款項全部進入一個池子，讓每名投資者多少可以拿到一些款項。”

“這種每人每個月兌付不少于3萬的模式，讓一些‘小客戶’已經(jīng)全部兌付了，而那些欠款規(guī)模比較大的客戶，依舊沒有完全兌付?！崩顒P對記者說道。

這里的“小客戶”，一般指所持有理財產(chǎn)品總額在50萬元以下的客戶。

有多位寶能集團金融銷售人士向記者透露，在公司董事長姚振華和個人投資者最新一次談判中，針對個人投資者兌付問題，雙方初步協(xié)議“將每個月還3萬”變成“每個季度還款不少于10萬”，債務(wù)最終兌付日也同時延展至2024年6月底。

“從了解到的情況看，自去年12月7日到今年6月30日這段時間內(nèi)，寶能大約給每位投資者兌付了35萬元左右。而在去年一年時間內(nèi)，為個人客戶總體兌付了約20億元左右，將個人端理財產(chǎn)品整體未兌付規(guī)模，從89億元壓降至69億元。”李凱說道。

還有一些客戶，未兌付余額較大，選擇通過“房子置換債務(wù)”的形式完成兌付。

在去年12月8日發(fā)布的兌付方案中，寶能集團也提到“將提供總價值不少于50億元、具有較高投資回報率、可過戶或變現(xiàn)的房產(chǎn)和權(quán)益供投資者自由選擇”。

如何兌現(xiàn)償付承諾？

除對個人的債務(wù)外，寶能集團的對公債務(wù)，比如對金融機構(gòu)的債務(wù)，似乎規(guī)模要更大一些。

中炬高新（600872.SH）今年1月披露數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月末，寶能集團有息負(fù)債合計為1918億元（包含銀行貸款、信托貸款、理財產(chǎn)品及發(fā)行的公司債券），對外擔(dān)保余額308億元。

7月26日，寶能集團旗下金融板塊鉅盛華在上交所官網(wǎng)發(fā)布了2021年債券年度報告。

該份報告信息顯示：截至2021年末，該公司的有息債務(wù)余額高達822.91億元；該公司及子公司對外擔(dān)?？傤~則高達572.89億元；該公司融資及對外擔(dān)保等訴訟事項涉訴金額550.02億元；該公司其他應(yīng)收款達到896.90億元，主要為應(yīng)收關(guān)聯(lián)方及非關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性往來款項。同時，該公司2021年度凈利潤為-115.23億元，同比減少196.60億元，同比下滑241.61%。

報告指出，公司償債壓力較大，已出現(xiàn)債務(wù)違約、展期情況，同時也已出現(xiàn)無法履行擔(dān)保責(zé)任的情況。

7月29日，姚振華在公司董事長辦公會上表示，將積極踐行企業(yè)主體責(zé)任，堅決推進理財兌付，自去年12月至今，公司積極推進理財兌付工作，并將持續(xù)采取多種措施，加大力度履行兌付承諾。